จริงหรือไม่ที่ Sberbank บล็อกการ์ด PS: การโทรจาก Sberbank Call Center เริ่มต้นในสัปดาห์นี้และไปยังเมืองต่างๆ เรื่องสยองขวัญในเมืองเกี่ยวกับความน่าสะพรึงกลัวทางการเงิน

ในโซเชียลเน็ตเวิร์ก ข้อความต่างๆ เริ่มแพร่กระจายด้วยความเข้มแข็งอีกครั้งว่าสถาบันสินเชื่อกำลังอยู่ใน "สงครามครูเสด" กับลูกค้า ผู้ใช้ส่งข้อมูลซึ่งกันและกันซึ่งหมายถึงการกระชับกฎเกณฑ์ในการโอนเงินระหว่างบุคคล แต่คุณไม่สามารถเชื่อได้

ผู้เขียนนิรนามอ้างว่ามีการตรวจสอบการรับเงินสำหรับกิจกรรมเชิงพาณิชย์ที่คาดคะเน เรียกผู้ที่โอนเงิน การแก้ไขสิ้นสุดลงทั้งสำหรับผู้ที่แปลและผู้ที่ได้รับทุน ตามด้วยค่าปรับและคำถามจากบริการภาษี

การโจมตีข้อมูลยาวนานถึงหนึ่งปี

มันไม่มีประโยชน์ที่จะเตือนผู้คนทุกคนก็จะสับสน การตรวจสอบในทุกเมืองนั้นทรงพลังมาก ข้อมูลมือแรก - ผู้เขียนของการบรรจุมั่นใจ พวกเขายังระบุด้วยว่าสิ่งนี้ใช้กับบุคคลและรายได้เป็นหลัก

ในวิดีโอ ผู้จัดรายการทีวีกล่าวว่าหากลูกค้าไม่สามารถอธิบายที่มาของเงินใน Sberbank ได้ พวกเขาจะ "หมดไฟในบัญชีของเขา" วิดีโอนี้ยังอ้างถึง FZ-115 (“ในการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย”) ตามกฎหมายแล้วจะมีการตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดในจำนวนมากกว่า 600,000 รูเบิล

บัญชีสามารถถูกบล็อกได้เมื่อทำการถอนหรือฝากเงินในจำนวนที่น้อยกว่า หรือเมื่อทำการโอนเงินเข้าบัญชี ใบเสร็จรับเงินจากแหล่งที่น่าสงสัยยังตกอยู่ภายใต้ความสนใจของระบบ: กระเป๋าเงินนิรนาม การโอนที่สม่ำเสมอและเสถียรจากลูกค้ารายเดียวกัน วิดีโอดังกล่าว

"บล็อกมวลชน" รายงาน เหตุผลของพวกเขาคือตอนนี้ Sberbank ได้ตรวจสอบธุรกรรมโดยอัตโนมัติโดยเปิดศูนย์ประมวลผลข้อมูล (DPC) ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก ก่อนหน้านี้ ฟังก์ชันนี้ดำเนินการด้วยตนเองโดยโอเปอเรเตอร์ ซึ่งผ่านความสนใจไปมาก ระบบใหม่สัญญาข้อผิดพลาด 10%

ปีที่แล้ว Sberbank ตกอยู่ภายใต้การโจมตีข้อมูล ข้อความของผู้เขียนนิรนามเป็นแบบหนึ่งต่อหนึ่งซึ่งคล้ายกับข้อความปัจจุบัน จากนั้นตัวแทนอย่างเป็นทางการของสถาบันสินเชื่อระบุว่าการปิดกั้นบัตรของผู้ส่งและผู้รับเป็นไปได้เฉพาะในกรณีที่มีการให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง (ชื่อเต็ม, รหัสคำ, ข้อมูลหนังสือเดินทาง ฯลฯ ) ในระหว่างการยืนยันด้วยเสียงของการดำเนินการ ในกรณีนี้ ผู้เริ่มการโทรจะเป็นตัวลูกค้าเองเท่านั้น

ธนาคารไม่ได้ปิดกั้นบัญชีของลูกค้า แต่อาจจำกัดการบำรุงรักษาบัญชีระยะไกลหรือปฏิเสธที่จะทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้นหากความหมายทางเศรษฐกิจไม่ชัดเจน ธนาคารจะต้องวิเคราะห์ธุรกรรมของลูกค้าตามเกณฑ์ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย บริการกดของสาขาตาตาร์สถานตอบ

คำตอบอธิบายว่าข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิเสธจะถูกรวบรวมโดยธนาคารกลางในรายการเดียวและสื่อสารกับสถาบันสินเชื่อทั้งหมด และธนาคารอื่นสามารถนำข้อมูลนี้ไปพิจารณาเมื่อประเมินกิจกรรมของลูกค้าในบัญชี

เรื่องสยองขวัญในเมืองเกี่ยวกับความน่าสะพรึงกลัวทางการเงิน

Sberbank เปิดศูนย์ข้อมูลในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กในปี 2554 นอกจากนี้ FZ-115 ซึ่งกำหนดให้ต้องตรวจสอบธุรกรรมซ้ำอีก 600,000 รูเบิลหรือมากกว่านั้นถูกนำมาใช้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับปัจจุบันในปี 2010 แต่จำนวน 600,000 รูเบิลนั้นปรากฏในกฎหมายก่อนหน้านี้ - ในปี 2545

ข่าวลือที่ว่า Sberbank กำลังปิดกั้นบัตรของลูกค้าอย่างหนาแน่นเป็นวงกลมเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปี บางครั้งสำหรับฉันดูเหมือนว่าเรามีเนื้อหาที่ทันสมัยของเรื่องราวสยองขวัญในตำนานเมืองเนื่องจากเรื่องราวเหล่านี้ไม่ได้รับการยืนยันจริงๆ - หัวหน้าพอร์ทัลการเงินกล่าว Anastasia Potekina.

ในเวลาเดียวกันผู้เชี่ยวชาญยังคงดำเนินต่อไปการบล็อกการ์ดเกิดขึ้นซึ่งพลเมืองที่มีเจตนาดีแม้ว่าจะไม่ได้ปราศจากความไม่สะดวก แต่ก็ค่อนข้างจะรับมือได้ - พวกเขาโทรเสียเวลาและในท้ายที่สุดพวกเขาก็ยังปลดล็อคได้ ขั้นตอนที่คล้ายกันบนพื้นฐานเดียวกัน (ทุกอย่างภายในกรอบของ FZ-115 คำแนะนำและจดหมายที่อ้างอิงจากธนาคารกลาง) ดำเนินการโดยธนาคารพาณิชย์อื่น

ตามกฎหมายว่าด้วยตัวเลขจำนวนมาก Sberbank จะสังเกตเห็นได้ชัดเจนกว่าเมื่อเทียบกับภูมิหลังทั่วไป เขาตรวจสอบจริงๆ ทุกธนาคารได้รับการทดสอบ เป็นเพียงว่าในขณะที่ความสนใจมุ่งเน้นไปที่จำนวนมากหรือการดำเนินการซ้ำ ๆ บ่อยครั้งด้วย ปริมาณมากการทำธุรกรรม - Anastasia Potekina แน่ใจ

ธนาคารไม่สนใจบล็อคบัตรหรือบัญชีลูกค้า

มีเรื่องเช่นความลับของธนาคาร (มาตรา 26 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร”) ตามที่ธนาคารสามารถโอนข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมรวมถึงบุคคลไปยังหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางเช่นภาษีของรัฐบาลกลาง บริการตามคำขอเดียวกัน - IFC Markets นักวิเคราะห์หมายเหตุ Dmitry Lukashov. ตามที่เขาพูด Sberbank เองไม่สนใจที่จะทำให้ความสัมพันธ์กับลูกค้าแย่ลงดังนั้นคุณจึงไม่สามารถไว้วางใจในเครือข่ายสังคมออนไลน์ได้

หากลูกค้าสนใจเรื่องภาษี ก็ไม่สามารถตัดออกได้ว่าการดำเนินการบางอย่างจะทำให้เกิดคำถามของเธอ อย่างไรก็ตาม ตัวธนาคารเอง แม้แต่ธนาคารของรัฐ ก็ไม่สนใจที่จะทำหน้าที่เหล่านี้ของ Federal Tax Service อย่างอิสระ

ผู้เชี่ยวชาญให้การสนับสนุนสองข้อโต้แย้ง

ประการแรก การให้ข้อมูลจะทำให้ลูกค้าที่มีแนวโน้มว่าจะเลือกธนาคารพาณิชย์มากขึ้น แม้ว่าพวกเขาจะไม่มีอะไรต้องปิดบังก็ตาม

ประการที่สอง ธนาคารไม่สนใจที่จะบล็อคบัตรหรือบัญชีลูกค้า เนื่องจากรายได้มาจากค่าคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรมของลูกค้า

กล่าวคือ ไม่สามารถตัดออกได้ว่า Federal Tax Service อาจได้รับข้อมูลจากธนาคารเกี่ยวกับธุรกรรมของลูกค้า เพียงเพราะกฎหมายของรัฐบาลกลางอนุญาต อย่างไรก็ตาม การกล่าวว่าผู้เข้าร่วมตลาดรายใดก็ตาม เนื่องจากมีสติสัมปชัญญะและความเป็นอิสระ ได้ประกาศ "สงครามครูเสด" ต่อลูกค้าของตน ค่อนข้างแปลก

ฉันจะแนะนำให้ลูกค้าไม่เชื่อในข่าวลือ แต่ให้ระมัดระวังด้วยเหตุผลข้างต้นเมื่อทำธุรกรรม - Dmitry Lukashov ให้คำแนะนำ

ชาวเน็ตกำลังเผชิญกับสแปมที่น่ากลัวอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อนซึ่งทำให้ชีวิตยากสำหรับคนธรรมดา

เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ผู้ใช้อินเทอร์เน็ตทั่วรัสเซีย "ฝันร้าย" กับข้อมูลเกี่ยวกับดิสก์ที่ถูกวางยาพิษและยาพิษในกล่องจดหมาย และในสุดสัปดาห์นี้ ผู้อยู่อาศัยทั่วรัสเซียเริ่มส่งข้อมูลให้กันเกี่ยวกับการที่ Sberbank ถูกกล่าวหาว่าบล็อกบัตรธนาคารเพื่อการโอนเงินเชิงพาณิชย์

นี่คือข้อความที่มาใน Whatsapp:

พวกเราหลายคนใช้บัตร Sberbank และนี่คือจดหมายที่เราได้รับจากเพื่อนของเรา:
ข่าวเศร้าสำหรับบุคคลจาก Sberbank-online เกี่ยวกับการโอนเงินฟรีระหว่างบัตรของบุคคลซึ่งไม่ใช่การโอนเงินจริงๆ แต่เป็นการชำระเงินสำหรับบางสิ่งบางอย่าง (สำหรับการทำงานสำหรับการช็อปปิ้งบนอินเทอร์เน็ต) เมื่อเร็ว ๆ นี้การตรวจสอบการชำระเงินผ่านบัตร Sberbank บ่อยครั้งได้เริ่มขึ้นเนื่องจากใน ตามนโยบายของ Sberbank จะไม่มีการใช้บัตรธนาคารของบุคคลเพื่อวัตถุประสงค์ทางการค้า หากจู่ ๆ ลูกค้าของคุณได้รับสายจาก Call Center ของ Sberbank และถูกขอให้ตั้งชื่อผู้รับและวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน เขาสามารถตั้งชื่อได้ แต่ควรให้วัตถุประสงค์ของการชำระเงินเสมอ - โอนเงินไปที่ เพื่อน (ญาติ) เพื่อเป็นของขวัญหรือชำระหนี้ ห้ามมิให้ระบุว่าเขาจ่ายเงินเพื่อซื้ออะไร มิฉะนั้น Sberbank จะบล็อกของคุณและบัตรของเขา ไม่ว่าในกรณีใดเราจะระบุข้อมูลใด ๆ ในความคิดเห็น ไม่ว่าชื่อเต็มหรือบัญชี หลังจากชำระเงินและยกเลิกการสมัครสมาชิกกับฉัน ฉันเห็นจำนวนเงินแล้ว กรุณาแจ้งข้อมูลนี้ให้กับลูกค้าที่ชำระเงินของคุณด้วยบัตร Sberbank!

PS: การโทรจาก Sberbank Call Center เริ่มต้นในสัปดาห์นี้และไปยังเมืองต่างๆ

ในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา ชาวเน็ตต้องเผชิญกับความโชคร้ายครั้งใหม่ ผู้คนได้รับข้อมูลว่า Sberbank ถูกกล่าวหาว่าบล็อกบัตรของบุคคลในการโอนบัตรต่อการ์ดผ่านแชทและช่องทางต่างๆ รายงานระบุว่าในกรณีของกิจกรรมเชิงพาณิชย์ธนาคารถูกกล่าวหาว่าโทรหาผู้ที่โอนเงินไปยังบัตรและหากเงินถูกโอนเพื่อให้บริการเฉพาะบัตรทั้งสองจะถูกบล็อก

“มันไม่มีประโยชน์ที่จะเตือนผู้คน ทุกคนก็จะสับสน การตรวจสอบในทุกเมืองนั้นมีประสิทธิภาพมาก ข้อมูลมือหนึ่ง ตอนนี้พวกเขาได้รวบรวมบุคคลและรายได้ของพวกเขาไว้แน่นมาก นี่เป็นคำแนะนำที่เป็นมิตร” ข้อความกล่าว

ผู้เขียน "เป็ด" ขอให้คุณถ่ายทอดข้อมูลนี้ให้เพื่อนของคุณและแนะนำในกรณีที่มีการโทรจากศูนย์บริการของ Sberbank ให้ตั้งชื่อวัตถุประสงค์ของการชำระเงินเป็นการโอนเงินให้เพื่อนเพื่อเป็นของขวัญหรือชำระเงิน เป็นหนี้ ขอแนะนำว่าอย่าพูดถึงชื่อ รายละเอียดการติดต่อ และข้อมูลเกี่ยวกับบริการที่ให้ไว้ในความคิดเห็นของคุณ

Sberbank @ sberbankข้อมูลกำลังแพร่กระจายบนโซเชียลเน็ตเวิร์กที่ Sberbank โทรหาลูกค้าอย่างหนาแน่นและบล็อกการ์ด ข้อมูลนี้เป็นเท็จ

หลังจากคลื่นข้อความที่เหมือนกันทุกประการหลั่งไหลเข้ามาในเว็บ บริการกดของ Sberbank ก็เร่งรีบประกาศว่าข้อมูลที่เผยแพร่ไม่เป็นความจริงและเป็นความพยายามในการโจมตีข้อมูล ตามที่ธนาคารระบุว่า ช่วงเวลานี้ปัญหานี้จะมีการหารือกับบริการพิเศษ อย่างไรก็ตาม มีข้อเสนอแนะสำหรับสิ่งที่ "การบรรจุ" ดังกล่าวเกิดขึ้นผ่านเครือข่ายสังคมออนไลน์

“เราคิดว่าคำเตือนดังกล่าวเผยแพร่โดยพลเมืองที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมทางธุรกิจที่ผิดกฎหมาย” ตัวแทนของ Sberbank เขียนบน Twitter — พวกเขากลัวการกดขี่ข่มเหงจากธนาคาร สัญญาการให้บริการบัตรธนาคารมีเงื่อนไขที่ห้ามผู้ถือบัตรใช้ในกิจกรรมทางธุรกิจ

ในขณะเดียวกันบนเว็บหลังจากคลื่นข้อความเกี่ยวกับ "การบล็อก" และ "การตรวจสอบ" ของ Sberbank คำถามเชิงตรรกะก็เกิดขึ้น - ใครต้องการทั้งหมดนี้? ธนาคารไม่จำเป็นต้องปิดกั้นการโอนเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากมีการโอนจำนวนเล็กน้อยส่วนใหญ่ และการโอนเงินจำนวนมากจำเป็นต้องมีการดำเนินการที่กำหนดโดยความปลอดภัย อย่างไรก็ตาม คลื่นถูกหยิบขึ้นมาโดยผู้ใช้อินเทอร์เน็ตทั่วไป ซึ่งกลัวว่าจะสูญเสียเล็กน้อย โดยทั่วไปแล้ว ทั้งหมดนี้ดูเหมือนไม่ใช่เพียง "การบรรจุ" ที่ให้ข้อมูลเท่านั้น แต่ยังเป็นการฉ้อโกงตามแผน: พนักงานธนาคารไม่เคยแก้ไขปัญหาทางโทรศัพท์ ถามคำถามเกี่ยวกับรายละเอียดของธุรกรรมทางการเงินน้อยกว่ามาก - พวกเขารู้อยู่แล้วไม่เหมือนนักต้มตุ๋น

ในโซเชียลเน็ตเวิร์ก ข้อความต่างๆ เริ่มแพร่กระจายด้วยความเข้มแข็งอีกครั้งว่าสถาบันสินเชื่อกำลังอยู่ใน "สงครามครูเสด" กับลูกค้า ผู้ใช้ส่งข้อมูลซึ่งกันและกันซึ่งหมายถึงการกระชับกฎเกณฑ์ในการโอนเงินระหว่างบุคคล แต่คุณไม่สามารถเชื่อได้

ผู้เขียนนิรนามอ้างว่ามีการตรวจสอบการรับเงินสำหรับกิจกรรมเชิงพาณิชย์ที่คาดคะเน เรียกผู้ที่โอนเงิน การแก้ไขสิ้นสุดลงทั้งสำหรับผู้ที่แปลและผู้ที่ได้รับทุน ตามด้วยค่าปรับและคำถามจากบริการภาษี

การโจมตีข้อมูลยาวนานถึงหนึ่งปี

มันไม่มีประโยชน์ที่จะเตือนผู้คนทุกคนก็จะสับสน การตรวจสอบในทุกเมืองนั้นทรงพลังมาก ข้อมูลมือแรก - ผู้เขียนของการบรรจุมั่นใจ พวกเขายังระบุด้วยว่าสิ่งนี้ใช้กับบุคคลและรายได้เป็นหลัก

ในวิดีโอ ผู้จัดรายการทีวีกล่าวว่าหากลูกค้าไม่สามารถอธิบายที่มาของเงินใน Sberbank ได้ พวกเขาจะ "หมดไฟในบัญชีของเขา" วิดีโอนี้ยังอ้างถึง FZ-115 (“ในการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย”) ตามกฎหมายแล้วจะมีการตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดในจำนวนมากกว่า 600,000 รูเบิล

บัญชีสามารถถูกบล็อกได้เมื่อทำการถอนหรือฝากเงินในจำนวนที่น้อยกว่า หรือเมื่อทำการโอนเงินเข้าบัญชี ใบเสร็จรับเงินจากแหล่งที่น่าสงสัยยังตกอยู่ภายใต้ความสนใจของระบบ: กระเป๋าเงินนิรนาม การโอนที่สม่ำเสมอและเสถียรจากลูกค้ารายเดียวกัน วิดีโอดังกล่าว

"บล็อกมวลชน" รายงาน เหตุผลของพวกเขาคือตอนนี้ Sberbank ได้ตรวจสอบธุรกรรมโดยอัตโนมัติโดยเปิดศูนย์ประมวลผลข้อมูล (DPC) ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก ก่อนหน้านี้ ฟังก์ชันนี้ดำเนินการด้วยตนเองโดยโอเปอเรเตอร์ ซึ่งผ่านความสนใจไปมาก ระบบใหม่สัญญาข้อผิดพลาด 10%

ปีที่แล้ว Sberbank ตกอยู่ภายใต้การโจมตีข้อมูล ข้อความของผู้เขียนนิรนามเป็นแบบหนึ่งต่อหนึ่งซึ่งคล้ายกับข้อความปัจจุบัน จากนั้นตัวแทนอย่างเป็นทางการของสถาบันสินเชื่อระบุว่าการปิดกั้นบัตรของผู้ส่งและผู้รับเป็นไปได้เฉพาะในกรณีที่มีการให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง (ชื่อเต็ม, รหัสคำ, ข้อมูลหนังสือเดินทาง ฯลฯ ) ในระหว่างการยืนยันด้วยเสียงของการดำเนินการ ในกรณีนี้ ผู้เริ่มการโทรจะเป็นตัวลูกค้าเองเท่านั้น

ธนาคารไม่ได้ปิดกั้นบัญชีของลูกค้า แต่อาจจำกัดการบำรุงรักษาบัญชีระยะไกลหรือปฏิเสธที่จะทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้นหากความหมายทางเศรษฐกิจไม่ชัดเจน ธนาคารจะต้องวิเคราะห์ธุรกรรมของลูกค้าตามเกณฑ์ที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย บริการกดของสาขาตาตาร์สถานตอบ

คำตอบอธิบายว่าข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิเสธจะถูกรวบรวมโดยธนาคารกลางในรายการเดียวและสื่อสารกับสถาบันสินเชื่อทั้งหมด และธนาคารอื่นสามารถนำข้อมูลนี้ไปพิจารณาเมื่อประเมินกิจกรรมของลูกค้าในบัญชี

เรื่องสยองขวัญในเมืองเกี่ยวกับความน่าสะพรึงกลัวทางการเงิน

Sberbank เปิดศูนย์ข้อมูลในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กในปี 2554 นอกจากนี้ FZ-115 ซึ่งกำหนดให้ต้องตรวจสอบธุรกรรมซ้ำอีก 600,000 รูเบิลหรือมากกว่านั้นถูกนำมาใช้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับปัจจุบันในปี 2010 แต่จำนวน 600,000 รูเบิลนั้นปรากฏในกฎหมายก่อนหน้านี้ - ในปี 2545

ข่าวลือที่ว่า Sberbank กำลังปิดกั้นบัตรของลูกค้าอย่างหนาแน่นเป็นวงกลมเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปี บางครั้งสำหรับฉันดูเหมือนว่าเรามีเนื้อหาที่ทันสมัยของเรื่องราวสยองขวัญในตำนานเมืองเนื่องจากเรื่องราวเหล่านี้ไม่ได้รับการยืนยันจริงๆ - หัวหน้าพอร์ทัลการเงินกล่าว Anastasia Potekina.

ในเวลาเดียวกันผู้เชี่ยวชาญยังคงดำเนินต่อไปการบล็อกการ์ดเกิดขึ้นซึ่งพลเมืองที่มีเจตนาดีแม้ว่าจะไม่ได้ปราศจากความไม่สะดวก แต่ก็ค่อนข้างจะรับมือได้ - พวกเขาโทรเสียเวลาและในท้ายที่สุดพวกเขาก็ยังปลดล็อคได้ ขั้นตอนที่คล้ายกันบนพื้นฐานเดียวกัน (ทุกอย่างภายในกรอบของ FZ-115 คำแนะนำและจดหมายที่อ้างอิงจากธนาคารกลาง) ดำเนินการโดยธนาคารพาณิชย์อื่น

ตามกฎหมายว่าด้วยตัวเลขจำนวนมาก Sberbank จะสังเกตเห็นได้ชัดเจนกว่าเมื่อเทียบกับภูมิหลังทั่วไป เขาตรวจสอบจริงๆ ทุกธนาคารได้รับการทดสอบ แม้ว่าความสนใจจะมุ่งเน้นไปที่ตัวเลขจำนวนมาก หรือการดำเนินการซ้ำๆ บ่อยครั้งที่มีธุรกรรมจำนวนมาก แต่ Anastasia Potekina ก็มั่นใจ

ธนาคารไม่สนใจบล็อคบัตรหรือบัญชีลูกค้า

มีเรื่องเช่นความลับของธนาคาร (มาตรา 26 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร”) ตามที่ธนาคารสามารถโอนข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมรวมถึงบุคคลไปยังหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางเช่นภาษีของรัฐบาลกลาง บริการตามคำขอเดียวกัน - IFC Markets นักวิเคราะห์หมายเหตุ Dmitry Lukashov. ตามที่เขาพูด Sberbank เองไม่สนใจที่จะทำให้ความสัมพันธ์กับลูกค้าแย่ลงดังนั้นคุณจึงไม่สามารถไว้วางใจในเครือข่ายสังคมออนไลน์ได้

หากลูกค้าสนใจเรื่องภาษี ก็ไม่สามารถตัดออกได้ว่าการดำเนินการบางอย่างจะทำให้เกิดคำถามของเธอ อย่างไรก็ตาม ตัวธนาคารเอง แม้แต่ธนาคารของรัฐ ก็ไม่สนใจที่จะทำหน้าที่เหล่านี้ของ Federal Tax Service อย่างอิสระ

ผู้เชี่ยวชาญให้การสนับสนุนสองข้อโต้แย้ง

ประการแรก การให้ข้อมูลจะทำให้ลูกค้าที่มีแนวโน้มว่าจะเลือกธนาคารพาณิชย์มากขึ้น แม้ว่าพวกเขาจะไม่มีอะไรต้องปิดบังก็ตาม

ประการที่สอง ธนาคารไม่สนใจที่จะบล็อคบัตรหรือบัญชีลูกค้า เนื่องจากรายได้มาจากค่าคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรมของลูกค้า

กล่าวคือ ไม่สามารถตัดออกได้ว่า Federal Tax Service อาจได้รับข้อมูลจากธนาคารเกี่ยวกับธุรกรรมของลูกค้า เพียงเพราะกฎหมายของรัฐบาลกลางอนุญาต อย่างไรก็ตาม การกล่าวว่าผู้เข้าร่วมตลาดรายใดก็ตาม เนื่องจากมีสติสัมปชัญญะและความเป็นอิสระ ได้ประกาศ "สงครามครูเสด" ต่อลูกค้าของตน ค่อนข้างแปลก

ฉันจะแนะนำให้ลูกค้าไม่เชื่อในข่าวลือ แต่ให้ระมัดระวังด้วยเหตุผลข้างต้นเมื่อทำธุรกรรม - Dmitry Lukashov ให้คำแนะนำ

กฎหมายหมายเลข 115-FZ คืออะไร?

นี่คือกฎหมายของรัฐบาลกลางของวันที่ 7 สิงหาคม 2544 ฉบับที่ 115-FZ "ในการต่อต้านการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย" กำหนดหน้าที่และความรับผิดชอบขององค์กรที่ทำงานกับเงินและทรัพย์สินของพลเมือง: ธนาคาร บริษัทประกันภัย องค์กรไมโครไฟแนนซ์ ฯลฯ

วัตถุประสงค์ของกฎหมายคือเพื่อป้องกันการทำให้ถูกกฎหมายสำหรับการดำเนินการที่ผิดกฎหมายและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย

เหตุใดธนาคารจึงบล็อกการ์ดที่อ้างถึง 115-FZ

ภายใต้กฎหมาย 115-FZ ธนาคารทุกแห่งจะต้องวิเคราะห์ธุรกรรมทางการเงินของลูกค้าและตรวจสอบข้อสงสัย ดำเนินการตามเกณฑ์ของธนาคารกลางซึ่งระบุไว้ในระเบียบหมายเลข 375-P ของวันที่ 2 มีนาคม 2555 พวกเขาติดตามธุรกรรมใด ๆ ที่คล้ายกับการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดเป็นเงินสดอย่างผิดกฎหมาย ("การถอนเงิน") เพื่อความสับสนของแผนการชำระบัญชีและการปกปิดวัตถุประสงค์ที่แท้จริงและผู้เข้าร่วมในการทำธุรกรรม ("โอน") ไปสู่การถอนที่ผิดกฎหมาย ของเงินในต่างประเทศ

หากธนาคารพบธุรกรรมที่ก่อให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมาย ธนาคารมีสิทธิ์:

• ปิดกั้นบัตรธนาคารของลูกค้าชั่วคราว
• ปิดการเข้าถึงบริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ต (เวอร์ชันเว็บและแอปพลิเคชัน Sberbank Online)
• ปฏิเสธลูกค้าในการออกเงินสดหรือโอนเงินโดยการโอนเงินผ่านธนาคาร
• ปฏิเสธลูกค้าในการเปิดบัญชี ออกบัตร หรือออกบัตรใหม่

กฎหมายกำหนดให้ธนาคารต้องบล็อกบัญชีของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย Federal Financial Monitoring Service รวมบุคคลและองค์กรดังกล่าวไว้ในรายการพิเศษ ไม่มีธนาคารรัสเซียแห่งเดียวที่มีสิทธิ์ทำงานกับบัญชีของผู้ที่อยู่ในบัญชีนั้น

ทำไมธนาคารถึงขอเอกสารที่มาของเงินและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน?

นี่เป็นสิ่งจำเป็นในการตัดสินใจว่าจะจดจำลูกค้าว่าเกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยจริงๆ หรือไม่ หากคุณให้เอกสารตามที่รายได้ถูกต้องตามกฎหมายและอธิบายค่าใช้จ่ายได้ การเข้าถึงบัญชีและบัตรจะกลับคืนมา ธนาคารเข้าหาแต่ละกรณีเป็นรายบุคคลและสนใจที่จะใช้มาตรการเช่นการบล็อกหรือการปฏิเสธบริการเฉพาะในกรณีที่มีข้อสงสัย

อะไรที่คุกคามลูกค้าด้วยการปฏิเสธที่จะให้บริการด้านการธนาคารภายใต้กฎหมาย 115-FZ?

หากธนาคารปฏิเสธที่จะให้บริการ:

• ลูกค้าจะไม่สามารถเปิดบัญชีใหม่และฝากเงิน รับบัตรธนาคารใหม่ รวมถึงบัตรที่ออกใหม่
• บัตรลูกค้าที่ถูกต้องจะยังคงถูกบล็อก
• ลูกค้าจะไม่สามารถใช้ Sberbank Online ได้
• ลูกค้าจะสามารถดำเนินการทั้งหมดเกี่ยวกับบัญชีที่สำนักงานธนาคารเท่านั้น
• การดำเนินการในปริมาณมากลูกค้าจะสามารถดำเนินการได้เฉพาะในข้อตกลงกับธนาคารเท่านั้น
• ปัญหาอาจเกิดขึ้นเมื่อเปิดบัญชีและบัตรในธนาคารอื่น

หากธนาคารในระหว่างปีปฏิทินปฏิเสธที่จะให้บริการ 2 ครั้งขึ้นไป บัญชีจะถูกปิด

จะไม่ตกอยู่ภายใต้ความสงสัยหรือพิสูจน์ว่าการดำเนินการนั้นถูกกฎหมายได้อย่างไร?

การปฏิบัติตามกฎง่ายๆ เมื่อใช้บัญชีของคุณก็เพียงพอแล้ว

1. ไม่เห็นด้วยกับคำขอของคนรู้จัก ญาติ เพื่อนฝูง ฯลฯ โอนเงินผ่านบัญชีและบัตรของคุณโดยที่คุณไม่ต้องทำอะไรเลย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีจำนวนเงินมาก ยิ่งกว่านั้นไม่ตกลงที่จะถอนเงินนี้เป็นเงินสด
2. อย่าให้บัตรธนาคารของคุณกับใคร แม้แต่ญาติสนิท - บัตรสามารถใช้สำหรับ "การถอนเงิน" และ "การขนส่ง"
3. ถอนเงินสดจากบัญชี เงินฝาก และบัตรของคุณเมื่อจำเป็นจริงๆ เท่านั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเงินเข้าบัญชี เงินฝาก และบัตรโดยการโอนเงินผ่านธนาคาร ลองใช้รูปแบบการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด
4. อย่าใช้บัตรธนาคารของคุณในกิจกรรมทางธุรกิจที่ผิดกฎหมาย - ลงทะเบียนเป็น ผู้ประกอบการรายบุคคลและออกนามบัตร
5. ไม่เห็นด้วยกับคำขอของคนรู้จัก ญาติ เพื่อนฝูง ฯลฯ ลงทะเบียนคุณเป็นผู้อำนวยการขององค์กรหรือเป็นผู้ประกอบการรายบุคคล หากคุณไม่ได้เข้าร่วมในธุรกิจนี้จริงๆ
6. หากคุณเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระและมีบัตรธนาคารที่คุณได้รับในฐานะบุคคล อย่าใช้บัตรดังกล่าวเพื่อรับเงินจากผู้ซื้อหรือจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์และผู้รับเหมา ออกนามบัตรเพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้
7. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถบันทึกธุรกรรมในบัญชีของคุณได้ เก็บเอกสารทั้งหมดให้เป็นระเบียบ (สัญญา ใบแจ้งหนี้ ใบแจ้งหนี้ การชำระเงิน ฯลฯ)
8. ร่วมมือกับธนาคาร: หากคุณไม่ตอบคำถามเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกรรมบางอย่าง ข้อสรุปอาจไม่เป็นที่ชื่นชอบของคุณ
9. หากธนาคารขอให้คุณยืนยันความถูกต้องของแหล่งที่มาของเงินในบัญชีของคุณและความรู้สึกทางเศรษฐกิจของการดำเนินการ ให้ส่งข้อมูลที่น่าสนใจไปยังธนาคารภายในระยะเวลาที่ระบุไว้ในคำขอและไปยัง ที่อยู่ที่ระบุ ยิ่งคุณอธิบายทุกอย่างให้ละเอียดและข้อมูลมาถึงธนาคารเร็วเท่าใด โอกาสที่ปัญหาจะได้รับการแก้ไขในเชิงคุณก็ยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น

ธนาคารแจ้งลูกค้าเกี่ยวกับข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกรรมทางการเงินอย่างไร?

หากธนาคารมีคำถาม ธนาคารจะแจ้งให้ลูกค้าทราบด้วยวิธีการต่างๆ ที่มีอยู่ โดยทั่วไปทางโทรศัพท์ทาง SMS และทางอีเมลไม่บ่อย ในข้อความดังกล่าว ธนาคารอาจ:

• เขียนเกี่ยวกับการปิดกั้นบัตรและปิด Sberbank Online ตามข้อกำหนดของกฎหมาย 115-FZ
• ขอข้อมูลและเอกสารยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งที่มาของเงินทุนในบัญชีและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน
• แจ้งว่าเอกสารได้รับการยอมรับสำหรับการทำงาน ระบุเงื่อนไขสำหรับการพิจารณา และหากจำเป็น ให้เขียนเกี่ยวกับการขยายกำหนดเวลาที่เป็นไปได้
• แจ้งเกี่ยวกับการตัดสินใจ - เมื่อบัญชีและบัตรจะถูกปลดบล็อก (และจะ) และการเข้าถึง Sberbank Online จะถูกกู้คืนหรือไม่

ในบางกรณี ธนาคารจะส่งคำขอไปที่สำนักงาน ณ สถานที่เปิดบัญชี ฝากเงิน หรือออกบัตร ในนั้นธนาคารขอข้อมูลและเอกสารที่ยืนยันว่าเงินในบัญชีของลูกค้ามีต้นกำเนิดทางกฎหมาย และการดำเนินการที่ดำเนินการนั้นสมเหตุสมผลทางเศรษฐกิจ

จะส่งข้อมูลและเอกสารที่ร้องขอไปยังธนาคารได้อย่างไร?

เมื่อธนาคารขอข้อมูลและเอกสารจากลูกค้าเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของที่มาของเงินและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินการ เขาจะบอกคุณถึงวิธีการโอนอย่างแน่นอน จำเป็นต้องส่งเอกสารไปยังธนาคารในลักษณะที่แน่นอนและไปยังที่อยู่ที่ระบุในคำขอ โดยปกติธนาคารเสนอให้ส่งสำเนาเอกสารที่สแกนทางอีเมล นอกจากนี้ ลูกค้าอาจถูกขอให้นำเอกสารไปที่สำนักงานธนาคาร ณ สถานที่เปิดบัญชีหรือออกบัตร หรือส่งสำเนาทางไปรษณีย์

หากคุณส่งเอกสารทางอีเมลโปรดระบุชื่อเต็มของคุณในหัวเรื่อง จะดีกว่าถ้าส่งไฟล์ในรูปแบบ PDF ขนาดรวมของจดหมายไม่ควรเกิน 12 MB หากคุณต้องการส่งเพิ่มเติม ให้แบ่งออกเป็นหลายอีเมล

หากคุณตัดสินใจส่งเอกสารทางไปรษณีย์ โปรดทราบว่าจดหมายดังกล่าวอาจล่าช้า จากนั้นธนาคารจะไม่ได้รับเงินตรงเวลาและอาจส่งผลต่อการตัดสินใจของธนาคาร หากเป็นไปได้ ให้ส่งเอกสารทางอีเมล หรือหากระบุไว้ในคำขอ ให้นำไปที่สำนักงานธนาคาร

หากคุณไม่สามารถให้ เอกสารที่ต้องใช้หรือคุณไม่มีให้แจ้งธนาคารโดยเร็วที่สุดตามวิธีที่ระบุไว้ในคำขอว่าเหตุใดจึงเกิดขึ้น ยิ่งคุณอธิบายทุกอย่างได้ละเอียดและเร็วขึ้นเท่าไร ก็ยิ่งดีเท่านั้น นี่อาจเป็นปัจจัยกำหนดเมื่อธนาคารทำการตัดสินใจ

ต้องส่งเอกสารหลักฐานอะไรบ้างไปยังธนาคาร?

เอกสารเหล่านี้อาจเป็นเอกสารใดๆ ที่ยืนยันความถูกต้องของแหล่งที่มาของเงินทุนในบัญชีของคุณและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินการ ไม่มีรายการทั้งหมด เนื่องจากเหตุผลอาจแตกต่างกันมาก

ตัวอย่างเช่น สัญญาเหล่านี้อาจเป็นสัญญาขาย สัญญาจ้างงาน สัญญาเงินกู้ สัญญาเช่าสถานที่ สัญญาเช่าทรัพย์สิน ใบแจ้งหนี้ชำระค่าสินค้าและบริการ ใบเสร็จรับเงิน สลิปเงินเดือน IOU ใบแจ้งยอดธนาคารในธนาคารอื่น ใบกำกับภาษี ฯลฯ

ฉันควรทำอย่างไรหากธนาคารปฏิเสธที่จะให้บริการ (ไม่เปิดบัญชี ไม่ออกบัตร รวมถึงการออกบัตรใหม่)?

หากธนาคารร้องขอเอกสารและข้อมูลจากคุณ อ้างถึง 115-FZ แต่คุณไม่ได้ส่งอะไรเลย ให้ดำเนินการตามวิธีที่ระบุไว้ในคำขอและรอการตัดสินใจ

หากคุณส่งเอกสารทั้งหมด แต่ธนาคารตัดสินใจในเชิงลบ ก็ไม่สามารถทำอะไรได้ หลังจากนั้นสักครู่ คุณสามารถลองเปิดบัญชีหรือบัตรอีกครั้งได้ ธนาคารอาจตรวจสอบคำถามของคุณหลังจากผ่านไประยะหนึ่ง

ธนาคารกำหนดข้อจำกัดในบัญชีของฉันตามข้อมูลที่ได้รับจาก Rosfinmonitoring มันหมายความว่าอะไร? ฉันสามารถรับเงินได้หรือไม่

ซึ่งหมายความว่าธนาคารได้รับข้อมูลจาก Federal Financial Monitoring Service (Rosfinmonitoring) เกี่ยวกับการมีส่วนร่วมที่เป็นไปได้ของคุณในกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย ตามกฎหมาย 115-FZ ธนาคารมีหน้าที่จำกัดการดำเนินการในบัญชีของคุณ คุณมีสิทธิ์ในการกำจัดเงินในบัญชีในแบบฟอร์มและในจำนวนเงินที่ให้ไว้ในข้อ 2.4 ของศิลปะ 6 ข้อ 4 ข้อ 7.4 ของกฎหมาย 115-FZ คุณจะไม่สามารถใช้บัตรธนาคารและ Sberbank Online ได้ การทำธุรกรรมจะทำได้ที่สำนักงานธนาคาร

Rosfinmonitoring เป็นองค์กรประเภทใด?

Federal Financial Monitoring Service เป็นหน่วยงานบริหารที่มีหน้าที่ต่อต้านการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย Rosfinmonitoring เก็บรักษารายชื่อองค์กรและบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย เหตุผลในการรวมไว้ในรายการแสดงอยู่ในวรรค 2.1 ของศิลปะ 6 ของกฎหมาย 115-FZ คุณสามารถทำความคุ้นเคยกับมันได้บนเว็บไซต์ทางการของ Rosfinmonitoring หากคุณเชื่อว่าคุณถูกรวมอยู่ในรายการโดยไม่ได้ตั้งใจ หรือมีเหตุให้ลบคุณออกจากรายการ ตามข้อ 2.3 ของศิลปะ 6 ของกฎหมาย 115-FZ คุณมีสิทธิ์สมัคร Rosfinmonitoring ด้วยใบสมัครเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อลบคุณออกจากรายการ

นอกจากนี้ หน่วยงานประสานงานระหว่างหน่วยงานที่ต่อต้านการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายอาจตัดสินใจระงับ (บล็อก) เงินหรือทรัพย์สินอื่นขององค์กรหรือ รายบุคคลสอดคล้องกับศิลปะ 7.4 ของกฎหมาย 115-FZ

จะทำอย่างไรถ้ายังมีคำถาม?

ติดต่อธนาคารเพื่อขอคำแนะนำในทางที่คุณสะดวก:

• ให้กับพนักงานในสำนักงานธนาคารใด ๆ
• ทางโทรศัพท์ไปยังศูนย์ติดต่อ
• ส่งข้อความผ่านแบบฟอร์มบนหน้าจอบนเว็บไซต์ของธนาคารหรือผ่าน Sberbank Online

Sberbank เป็นธนาคารชั้นนำในรัสเซีย และในทุกเรื่องทั้งในด้านดีและ...ในด้านดีมาก ที่นี่พวกเขาเป็นคนแรกที่เรียนรู้วิธีบล็อกบัตรของลูกค้าสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย โดยโอนกระบวนการนี้ไปยังโหมดอัตโนมัติแล้ว มาดูกันว่าคุณสามารถบล็อกอะไรได้บ้าง และการดำเนินการใดที่อยู่ภายใต้คำอธิบายที่โปร่งใส “น่าสงสัย และจะทำอย่างไรถ้าการ์ดถูกบล็อก?

Sberbank กำลังส่งเสริมการปฏิเสธเงินสดเพื่อสนับสนุนบัตรธนาคาร ไม่ว่าพวกเขาจะใช้วิธีใดในการจูงใจลูกค้า: ชาวเยอรมัน Gref กล่าวว่าทุกที่ที่เงินสดเป็น "ยุคสมัย" และบอท Sberkot บอกเป็นนัยว่า "เงินสด" ทำให้ภาพลักษณ์เสีย

ดูเหมือนว่าทุกอย่างเป็นไปเพื่อประโยชน์และเพื่อความสะดวกของลูกค้า: ติดต่อธนาคาร รับบัตร เติมเงินและชำระเงินอย่างสะดวกสบาย แต่! ทันใดนั้น ในช่วงเวลาที่ "ไม่สมบูรณ์" ผู้ถือบัตรพบว่า "การดำเนินการถูกปฏิเสธ" และ "บัตรของคุณถูกปิดกั้น" นอกจากนี้ Sberbank-Online ก็ไม่สามารถเข้าถึงได้เช่นกัน

อะไรเนี่ย? ทำไม และจะทำอย่างไร? คำถามธรรมชาติที่เกิดขึ้นในขณะนั้น

ทำไม Sberbank สามารถบล็อกบัตรของลูกค้าได้?

ในรัสเซีย กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ ลงวันที่ 07.08.2001 “ในการต่อต้านการทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย” มีผลบังคับใช้มาเป็นเวลา 17 ปีแล้ว วัตถุประสงค์ของเอกสารการกำกับดูแลนี้ ตามชื่อคือเพื่อป้องกันการทำให้รายได้ที่ผิดกฎหมายถูกกฎหมายและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย ในความเป็นจริง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ รัฐกำหนดให้ธนาคารมีหน้าที่ในการควบคุมและวิเคราะห์ธุรกรรมทางการเงินที่ดำเนินการโดยลูกค้า

ธนาคารใด ๆ ที่ไม่ใช่แค่ Sberbank ต้องระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย ผิดปกติ เป็นระบบที่สามารถระบุได้ว่าผิดกฎหมาย เกณฑ์ของ "ความผิดกฎหมาย" ไม่ได้จัดตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อ แต่โดยเอกสารกำกับดูแลเฉพาะระเบียบของธนาคารกลางหมายเลข 375-P ของวันที่ 2 มีนาคม 2555

ลักษณนามของสัญญาณที่ Sberbank ต้องพิจารณาว่าลักษณะของธุรกรรมนั้นผิดปกติรวมถึงการดำเนินการต่อไปนี้และแม้กระทั่งการกระทำของลูกค้าหรือตัวแทนของเขา:

• ธุรกรรมที่ซับซ้อนซึ่งไม่มีจุดประสงค์ทางเศรษฐกิจ เช่น การโอนหลายครั้งระหว่างบัญชีของลูกค้ารายหนึ่งภายในระยะเวลาอันสั้น
• ความกังวลของลูกค้าเกี่ยวกับการรักษาความลับและความเป็นไปได้ของการเปิดเผยความลับของธนาคาร

• การที่ลูกค้าปฏิเสธที่จะรับบริการที่ให้ผลกำไรมากขึ้น เช่น การเปิดเงินฝากออมทรัพย์ แทนที่จะเป็นเงินฝากแบบดีมานด์
• คำขอเร่งด่วนเพื่อเร่งดำเนินการโดยไม่มีเหตุผลอันสมควร
• ฝากเงินจำนวนมากเข้าบัญชีบัตรทันทีก่อนโอนไปยังบัญชีอื่นหรือถอนเงินสดทันทีหลังจากได้รับ
• การดำเนินการที่ดำเนินการผ่านบริการบริการระยะไกล หากมีข้อสงสัยว่าดำเนินการโดยบุคคลที่สาม ไม่ใช่โดยลูกค้าหรือตัวแทนของเขา

• ที่ไม่คาดคิดและไม่เป็นไปตามรูปแบบ แตกต่างจากการรับเงินตามปกติในบัตรของลูกค้า รวมถึงการถอนออกในภายหลัง ความพยายามในการซื้อเงินตราต่างประเทศหรือการโอน
• โอนไปยังบัตรจำนวนมากจากบุคคลที่สามเป็นประจำ (ยกเว้นเงินกู้) และการถอนเพิ่มเติมและ / หรือโอนไปยังบุคคลที่สามทั้งหมดหรือบางส่วน
• เครดิตการชำระเงินครั้งเดียวหรือบางส่วนในบัญชีของลูกค้าอย่างน้อย 600,000 รูเบิลในช่วงเวลาสั้น ๆ ตามด้วยการซื้อสินทรัพย์สภาพคล่องสูง สกุลเงินหรือการโอนไปยังบุคคลที่สาม

• การโอนเงินจำนวนมากไปยังบุคคลจากบุคคลอื่นด้วยการออกในภายหลัง

สัญญาณที่ Sberbank อาจตัดสินใจว่าผู้ถือบัตรมีส่วนร่วมในการ "ฟอกเงิน" ของเงินที่ได้จากวิธีการทางอาญา:

• การโอนเงินปกติจำนวนน้อยกว่า 600,000 รูเบิลไปยังผู้รับหนึ่งรายหรือหลายรายดำเนินการเพื่อชำระค่าสินค้าหรือบริการโดยมีข้อกำหนดของผู้ให้บริการหรือผู้ขายสินค้าที่มีสิทธิ์หักเงินจากบัตรของลูกค้า
• ใบเสร็จรับเงินปกติไปยังบัญชีของลูกค้าที่ให้บริการผ่านอินเทอร์เน็ตเป็นเงินจำนวนน้อยกว่า 600,000 รูเบิลที่ได้รับจากบุคคลที่สาม

• การดำเนินการอื่น ๆ ที่อาจมีสัญญาณการฟอกเงิน

รายการสาเหตุที่การ์ดถูกบล็อกนั้นกว้างมากจนลูกค้าเกือบทุกคนสามารถถูกลงโทษได้ นอกจากนี้ รายการยังรวมถึงลักษณะการประเมิน เช่น "ธุรกรรมที่เป็นระบบ" "ปริมาณมาก" "ระยะเวลาสั้น" "ความกังวลใจหรือความกังวลของลูกค้าที่มากเกินไป" เป็นต้น และยังไม่มีการชี้แจงจำนวนเงินที่แน่นอน "มากถึงหรือมากกว่า 600,000 รูเบิล" ตามคำอธิบายที่ให้ไว้ในภาคผนวก ธนาคารกำหนดเกณฑ์เหล่านี้สำหรับการประเมินคุณลักษณะเฉพาะอย่างอิสระ

หาก Sberbank พิจารณาว่าการดำเนินการที่ดำเนินการโดยลูกค้านั้นรวมอยู่ในรายการที่น่าสงสัยและอาจผิดกฎหมาย ธนาคารอาจ:

• บล็อกการ์ดชั่วคราวหรือการ์ดทั้งหมดของลูกค้า
• ปิดใช้งานความสามารถในการใช้ Sberbank-Online ธนาคารบนมือถือ
• ปฏิเสธที่จะรับเงินสดหรือโอนเงินแบบไม่ใช้เงินสด
• ปฏิเสธที่จะเปิดบัญชี ไม่ออกบัตรหรือออกบัตรใหม่

ลูกค้าสามารถทำอะไรได้บ้างหากบัญชีหรือบัตรของเขาถูกบล็อกโดย Sberbank:

• ดำเนินการเกี่ยวกับบัญชีเฉพาะในสาขาของธนาคาร
• ประสานงานกับฝ่ายปฏิบัติการธนาคารเป็นจำนวนมาก

อำนาจของธนาคารกำลังขยายตัว

115-FZ ไม่ใช่กฎหมายเดียวที่ให้สิทธิ์แก่ธนาคารในการจำกัดความสามารถของลูกค้าในการใช้บัตรอีกต่อไป เมื่อวันที่ 28 มิถุนายน พ.ศ. 2561 ประธานาธิบดีได้ลงนามในกฎหมายที่อนุญาตให้ธนาคารปิดกั้นบัตรและการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยไม่ได้รับความยินยอมจากลูกค้านานถึงสองวัน

ในการบังคับใช้มาตรการนี้ ธนาคารต้องการเพียงความสงสัยของตนเองว่าการทำธุรกรรมผ่านบัตรนั้น “น่าสงสัย” และ/หรือ “ไม่ได้รับอนุญาต” กฎหมายได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องลูกค้าจากการโจรกรรมเงินทุนที่อาจเกิดขึ้น กล่าวคือ สถานการณ์ที่ดำเนินการโดยไม่ได้รับความยินยอมจากพวกเขา

การล่วงละเมิดจะเริ่มขึ้นหรือไม่และในทางปฏิบัติจริง ๆ แล้วจะเป็นเช่นไร เวลาจะบอกได้ จนถึงขณะนี้ยังไม่มีการปิดกั้นที่แท้จริงภายใต้กฎหมายนี้ แต่เพียงเพราะว่า เอกสารกฎเกณฑ์ยังไม่มีผลบังคับใช้ อย่างไรก็ตาม รอไม่นาน กฎหมายจะมีผลบังคับใช้ 90 วันหลังจากประกาศ

Sberbank จะทำอย่างไรหากมีการตัดสินใจที่จะบล็อกบัตรของลูกค้าบนพื้นฐานของ 115-FZ?

หาก Sberbank มีคำถามแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการดำเนินการที่ดำเนินการและมีการตัดสินใจที่จะบล็อก ระบบจะแจ้งให้เขาทราบ:

• ทางโทรศัพท์โดยส่งข้อความ SMS
• โดยอีเมล.

ข้อความอาจมี:

• ข้อมูลเกี่ยวกับการปิดกั้นบัตรตามกฎหมาย 115-FZ;
• ข้อกำหนดในการนำเสนอเอกสารและข้อมูลที่สามารถยืนยันที่มาของเงินทุนและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน

จะทำอย่างไรถ้า Sberbank บล็อกบัตร?

ไม่ว่าลูกค้าจะเรียนรู้เกี่ยวกับการบล็อกการ์ดโดย Sberbank อย่างไร อัลกอริทึมของการดำเนินการจะเป็นดังนี้:

1. อ่าน SMS หรือจดหมายจากธนาคารอย่างระมัดระวัง
2. ส่งเอกสารยืนยันความถูกต้องของแหล่งที่มาของเงินตามวิธีที่ระบุในคำขอ ส่วนใหญ่มักจะส่งสำเนาที่สแกนไปยังที่ระบุ อีเมล.

ธนาคารอาจต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง?

ไม่มีรายการที่แน่นอนของสิ่งที่ Sberbank ต้องการเพื่อปลดล็อกการ์ด บ่อยครั้งที่ลูกค้าตัดสินใจด้วยตัวเองว่าเอกสารใดที่จะพิสูจน์ว่าเงินในบัญชีนั้นถูกกฎหมาย และการดำเนินการนั้นสมเหตุสมผลทางเศรษฐกิจ

เหล่านี้อาจเป็นสัญญาเช่า สัญญาซื้อขาย เงินกู้ การจ้างงาน การบริจาค สลิปเงินเดือนหรือใบรับรองเงินเดือน สารสกัดจากองค์กรสินเชื่ออื่น ๆ เป็นต้น

ส่งเอกสารยังไง?

Sberbank อธิบายในรูปแบบและวิธีการออกอีเมลซึ่งแนบเอกสารที่ขอปลดล็อคการ์ด

แต่อาจจำเป็นต้องจัดเตรียมเอกสารให้ฝ่ายออกบัตรหรือส่งสำเนาทางไปรษณีย์

เมื่อส่งเอกสารเพื่อประกอบการพิจารณา สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงกรอบเวลาที่ธนาคารแนะนำให้ส่ง ความล่าช้าอาจส่งผลต่อผลลัพธ์สุดท้าย หากไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Sberbank ได้ทันเวลา จะต้องรายงานเรื่องนี้พร้อมอธิบายเหตุผลด้วย

Sberbank จะปลดล็อคการ์ดเมื่อใด

หลังจากได้รับเอกสารที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบจากลูกค้า Sberbank:

• แจ้งเกี่ยวกับจุดเริ่มต้นและเงื่อนไขการพิจารณา;
• ประกาศการตัดสินใจ และในกรณีที่ลูกค้าได้รับผลในเชิงบวก เกี่ยวกับวันที่ปลดล็อคและกู้คืนการเข้าถึง Sberbank Online

ลูกค้าสามารถรอผลสำเร็จของคดีเท่านั้น หากมีการตัดสินใจว่าการปลดล็อกถูกปฏิเสธ แต่ตาม Sberbank "ไม่มีอะไรสามารถทำได้"

เราจะต้องหวังว่าหลังจากนั้นไม่นานธนาคารจะพิจารณาคำตัดสินนี้ใหม่หรือขึ้นศาล อย่างไรก็ตาม ตามแนวทางปฏิบัติ ลูกค้าไม่ค่อยได้รับการเรียกร้องดังกล่าว

หากการบล็อกซ้ำ 2 ครั้งขึ้นไปภายในหนึ่งปีปฏิทิน ลูกค้าจะถูกปฏิเสธการให้บริการ

เรื่องราวของลูกค้า Sberbank ที่ถูกบล็อกบัตร

เมื่อเร็ว ๆ นี้จำนวนเรื่องราวของลูกค้าที่ธนาคารถูกบล็อกการเข้าถึงบัญชีและบัตรได้เพิ่มขึ้นในอัตราที่น่าอัศจรรย์ นี่เป็นเพราะว่าถ้าก่อนหน้านี้ Sberbank ตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยด้วยตนเอง ตอนนี้ซอฟต์แวร์ถูกใช้เพื่อจุดประสงค์นี้ องค์กรสินเชื่อไม่ได้วางแผนที่จะชะลอตัว ดังนั้นจะมีสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์สำหรับผู้ถือบัตรมากขึ้นเรื่อยๆ

บล็อคเพราะมาธนาคารกับเพื่อน

ในปี 2560 ศาลแขวง Shadrinsky ของภูมิภาค Kurgan ได้พิจารณาข้อเรียกร้องของพลเมือง Petrov A.A. (เปลี่ยนชื่อ) ซึ่งยื่นคำร้องให้กลับมาให้บริการบัญชี/บัตร และชดใช้ค่าเสียหายทางศีลธรรม สาระสำคัญของคดีมีดังนี้: เมื่อวันที่ 10 สิงหาคม 2017 โจทก์ได้เปิดบัตร MasterCard Standard “Molodezhnaya” ที่สาขาของ Sberbank และเมื่อวันที่ 4 กันยายน การ์ดใบนี้ถูกบล็อก

ไปสมัครกับธนาคารในวันเดียวกับขอปลดบล็อคและให้ข้อมูลว่าเงินที่ได้รับจากบัตรคือ ค่าจ้างไม่ได้ให้อะไร 5 กันยายน 2017 Petrov A.A. ถูกปฏิเสธโดย Sberbank และไม่มีคำอธิบาย

ในศาลตัวแทนของ Sberbank ไม่รู้จักการเรียกร้องดังกล่าวและอธิบายว่าบัตรถูกบล็อกเนื่องจาก: เมื่อวันที่ 22 สิงหาคม 2017 โจทก์ไปเยี่ยมธนาคารพร้อมกับบุคคลสามคนยื่นเรื่อง Visa Classic "Molodezhnaya" ซึ่งได้ลดราคาพิเศษ และยังปรึกษาเกี่ยวกับไพ่ประเภทอื่นๆ ของ Gold และ Platinum Sberbank พิจารณาว่า "บางที" ลูกค้าอาจจะทำให้การก่ออาชญากรรมถูกกฎหมาย และตัดสินใจที่จะป้องกันสิ่งนี้ด้วยการปิดกั้นบัตร นอกจากนี้ การเข้าถึงบัญชีไม่จำกัด

คำตัดสินของศาลในกรณีนี้ไม่สามารถเรียกว่าเป็นแบบฉบับได้เนื่องจากเป็นฝ่ายโจทก์และปฏิบัติตามข้อเรียกร้องโดยกำหนดให้ Sberbank ยกเลิกการปิดกั้นบัตรและจ่ายเงิน 500 รูเบิลในความเสียหายทางศีลธรรม คุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคดีและการตัดสินของศาลได้

สรุป: แม้แต่การกระทำที่ดูเหมือนไร้เดียงสาก็สามารถชักจูงให้พนักงานธนาคารพิจารณาพฤติกรรมของลูกค้าที่น่าสงสัยได้ และเป้าหมายของเขาก็คือ "การฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย"

โอนจากบัตรผู้ประกอบการรายบุคคลไปยังบัตรบุคคล

Vadim (ไม่ใช่ชื่อจริงของเขา) โชคดีน้อยกว่า คดีของเขาได้รับการพิจารณาในเดือนเมษายน 2561 โดยศาลภูมิภาค Stavropol Vadim โอนเงินจากบัตร Rosbank ซึ่งเปิดสำหรับวัตถุประสงค์ด้าน IP ไปยังบัตร Sberbank ซึ่งเปิดเป็นรายบุคคล วัตถุประสงค์ของการชำระเงินถูกระบุว่าเป็น "รายได้ธุรกิจ"

เป็นผลให้การ์ดของ Vadim ถูกบล็อกโดย Sberbank เขาถูกขอให้ให้ข้อมูลเพื่ออธิบายความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน

วาดิมส่งจดหมายถึงธนาคารเพื่ออธิบายว่าเงินทั้งหมดที่ได้รับมาจากการเช่าทรัพย์สินอย่างถูกกฎหมาย เพื่อจัดหาบริการตัวแทนเพื่อค้นหาลูกค้า บริการด้านกฎหมาย การขายส่งเสื้อผ้า รองเท้า และสินค้าอื่นๆ สิ่งที่แนบมากับจดหมาย ได้แก่ สัญญากับลูกค้า สมุดรายรับและค่าใช้จ่าย ใบรับรองการจดทะเบียนภาษี หนังสือรับรองการจดทะเบียนของรัฐของผู้ประกอบการแต่ละราย คำสั่งชำระเงิน ใบเสร็จรับเงินสำหรับการชำระภาษี เบี้ยประกัน และการจ่ายสิทธิบัตร

อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ไม่ได้ส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจในเชิงบวกของ Vadim เขาล้มเหลวในการพิสูจน์ความเป็นไปได้ทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานของเขา ศาลชั้นต้นแพ้ และแม้แต่การอุทธรณ์ก็ล้มเหลว คุณสามารถดูวิธีแก้ปัญหา

สรุป: การโอนจากบัตรของผู้ประกอบการแต่ละรายไปยังบัตรของบุคคลนั้นมีความเสี่ยง

คืนหนี้ก้อนโต

พลเมืองคนหนึ่งหันไปหาศาลเมือง Nizhnevartovsk ของ Khanty-Mansiysk Autonomous Okrug-Yugra ซึ่งบัตรถูกบล็อกทันทีหลังจากได้รับเงินส่วนหนึ่งที่เขามีสิทธิ์ได้รับจากการตัดสินของศาล เป็นส่วนแบ่งจำนวน 20,000,000 รูเบิลที่จัดสรรไว้สำหรับการชำระหนี้รวมถึงดอกเบี้ยค้างรับและภาษีของรัฐรวมกว่า 36 ล้านรูเบิล ตามคำร้องขอของ Sberbank เพื่อปลดบล็อคบัตร โจทก์ได้จัดเตรียมเอกสารที่ตามความเห็นของเขาซึ่งเป็นพยานถึงความชอบธรรมของเงินที่ได้รับในบัญชี: หมายบังคับคดีที่ออกตามคำตัดสินของศาล อย่างไรก็ตาม ข้อมูลที่ธนาคารได้รับไม่เพียงพอ และการ์ดรวมถึง Sberbank-Online ยังคงถูกบล็อก

โจทก์ไปศาลซึ่งเขาถูกบังคับให้พิสูจน์ความถูกต้องตามกฎหมายของการรับเงินเหล่านี้ซ้ำแล้วซ้ำอีก แต่ถึงกระนั้นก็ไม่อนุญาตให้ปลดล็อคการ์ด ศาลพิจารณาว่าการกระทำของ Sberbank นั้นสมเหตุสมผลเนื่องจากดำเนินการภายใต้กรอบของบรรทัดฐานทางกฎหมายที่ยอมรับและบนพื้นฐานของกฎภายใน สิ่งที่เหลืออยู่เพื่อให้โจทก์พึงพอใจคือความสามารถในการดำเนินการเกี่ยวกับบัญชีที่สำนักงานธนาคาร เนื่องจากการบล็อกเกี่ยวข้องกับบัตรและ Sberbank Online เท่านั้น และการเข้าถึงเงินทุนไม่จำกัด สามารถดูคำตัดสินเดิมของศาลได้ที่นี่

สรุป: รับหนี้จำนวนมากถึงแม้จะมีเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด แต่ก็ไม่รับประกันว่าบัตรจะไม่ถูกบล็อก

เหตุผลแปลกๆ ในการบล็อคการ์ด

บางครั้งเหตุผลในการบล็อกการ์ดก็ดูไร้สาระ

ตัวแทนก่อการร้าย?

ลูกค้า Sberbank บ่นว่าบัตรและบัญชีของพวกเขาถูกบล็อกแม้เนื่องจากคำว่า "ตัวแทน" หรือคำที่มีตัวอักษรผสมกันเช่น "คู่สัญญา", "ตัวทำปฏิกิริยา", "ข้อตกลงตัวแทน" เป็นต้น

ความจริงที่ว่าการ์ดสามารถถูกบล็อกได้เนื่องจากเหตุผลดังกล่าวยังได้รับการยืนยันจากผู้ใช้โซเชียลเน็ตเวิร์กรายอื่น

นอกจากนี้ ลูกค้าต้องพิสูจน์ความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินงานจริง

ในกรณีนี้ไม่มีความคิดเห็นจาก Sberbank

มารไม่ใช่รูเบิล

เหตุผลที่สองซึ่งดูแปลกที่จะปิดกั้นการ์ดคือการโอนไปยังจำนวนสัตว์ร้ายนั่นคือ 666 รูเบิล

ลูกค้าของธนาคารได้แบ่งปันเรื่องราวออนไลน์เกี่ยวกับประสบการณ์ที่ไม่ดีของพวกเขาในการเติมเงินโทรศัพท์เป็นจำนวนเงินนี้ หลังจากพยายามโอนแล้ว Sberbank ได้บล็อกการทำงานของธนาคารบนมือถือ

สถาบันสินเชื่อไม่ได้หักล้างความเป็นไปได้ของการบล็อกดังกล่าว แต่เพียงแค่ หัวเราะมันออกโดยอธิบายสาเหตุของการปฏิเสธที่จะโอนแม้ในจำนวน "333", "444" ... และ "999"

อันที่จริงตาม Sberbank สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้เพราะตามที่ธนาคารระบุว่ามีการพยายามโอนซึ่งไม่ใช่เรื่องปกติสำหรับลูกค้ารายนี้

สรุป: หากมีคนเติมโทรศัพท์มือถือจากการ์ด 100 รูเบิลเสมอจะดีกว่าที่จะไม่ทดลองโดยเพิ่ม 566 เข้าไปในบัญชี และเมื่อทำการชำระเงินหวังว่าโปรแกรม Sberbank จะไม่พิจารณาคำใด ๆ วัตถุประสงค์ "น่าสงสัย" และหลักฐานของการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

ข่าวและบทวิจารณ์ที่ "Sberbank บล็อกการ์ดผู้ใช้อย่างหนาแน่น" ปรากฏบนเครือข่ายด้วยความสม่ำเสมอที่ไม่อาจปฏิเสธได้ บางส่วนได้รับการยืนยันและบางส่วนถูกปฏิเสธโดยธนาคารเองว่าเป็นของปลอม

แต่มีสิ่งหนึ่งที่ชัดเจน: ตามกฎหมายแล้ว ธนาคารสามารถตรวจสอบธุรกรรมบนบัตรของลูกค้าได้ ดังนั้นจำนวนบทวิจารณ์ดังกล่าวรวมถึงเรื่องราวที่ไม่พึงประสงค์สำหรับผู้ถือบัตรจะเพิ่มขึ้นเท่านั้น คำถามยังคงอยู่: วิธีการลดความเสี่ยงและไม่ถูกบล็อกโดยบัตรและธนาคารออนไลน์?

จะไม่ตกอยู่ภายใต้ความสงสัยของ Sberbank และหลีกเลี่ยงการปิดกั้นบัตรได้อย่างไร?

Sberbank แนะนำให้ลูกค้าอธิบายกฎสำหรับการใช้บัตรและบัญชีที่จะช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงการถูกบล็อก:

1. อย่าให้โอกาสแก่บุคคลที่สามในการใช้บัตรหรือบัญชีสำหรับการโอนเงิน ซึ่งลูกค้าไม่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ยังไม่สามารถถอนเป็นเงินสดได้
2. อย่าให้บัตรของคุณแก่ผู้อื่น แม้ว่าพวกเขาจะเป็นญาติกันก็ตาม เนื่องจากสามารถใช้บัตรเหล่านั้นในการเบิกจ่ายเงินที่ผิดกฎหมายได้
3. ลองชำระเงินด้วยการโอนเงินผ่านธนาคาร มีโอกาสถอนเงินสดน้อยกว่าแม้ว่าจะเป็นการฝากเงินก็ตาม
4. อย่าใช้บัตรธนาคารของบุคคลในกิจกรรมทางธุรกิจ
5. ห้ามลงทะเบียนเป็นเจ้าหน้าที่ขององค์กร (ผู้อำนวยการ นักบัญชี) หรือผู้ประกอบการรายบุคคล หากไม่มีเป้าหมายที่จะเข้าร่วมในธุรกิจจริง
6. มีเอกสารหลักฐานการทำธุรกรรมทั้งหมดบนบัตร
7. ร่วมมือกับธนาคาร ให้ข้อมูลที่ร้องขอ ตอบคำถาม อย่าละเลย
8. กรณีบล็อคบัตร ให้ยืนยันความถูกต้องของเงินที่ได้รับ ความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินการ ส่งข้อมูลที่จำเป็นไปยังธนาคารภายในเวลาที่กำหนดและตามวิธีที่กำหนด

การปิดกั้นบัตรและบัญชีที่มีการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยเป็นความรับผิดชอบของธนาคารซึ่งกำหนดโดยกฎหมาย "ในการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย"

สถาบันสินเชื่อที่เข้มงวดและในความเห็นของลูกค้าบางรายต้องใช้มาตรการที่ไม่ยุติธรรม ไม่เช่นนั้นอาจเสี่ยงต่อการสูญเสียใบอนุญาต ผู้เชี่ยวชาญระบุว่าการบล็อกการ์ดไม่ได้เป็นเพียงแง่ลบเท่านั้น แต่ยังส่งผลดีต่อผู้บริโภคด้วย สิ่งนี้ใช้กับกรณีที่มาตรการป้องกันในส่วนของธนาคารป้องกันกิจกรรมฉ้อโกงและการขโมยเงินจากบัญชี

หากบัตรของพวกเขาถูกปิดกั้น ขอแนะนำว่าอย่ากังวลและปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร และการพิจารณาการปิดกั้นจำนวนมากเป็นสิ่งที่คล้ายกับการส่งผ่านเครื่องตรวจจับโลหะที่สนามบิน: ไม่สะดวก แต่จำเป็นสำหรับความปลอดภัยทั่วไป